Πειραιώς: Από €10.000 στα private markets της Apollo – Η νέα «μάχη» του wealth management

Την δυνατότητα  στους ιδιώτες να επενδύουν από 10.000  ευρώ, σε προϊόντα που μέχρι τώρα ήταν προνόμιο των θεσμικών επενδυτών, προσφέρει η Πειραιώς μέσα από την συμφωνία της με την Apollo Management, τον μεγαλύτερο διαχειριστή κεφαλαίων στον κόσμο με  πάνω από 1 τρις δολάρια.

Ο Χρήστος Μεγάλου, CEO της Πειραιώς, εστιάζει στην ανάπτυξη του wealth management  και μέσα από την συμφωνία με την Apollo έχει στόχο να κάνει προσιτές στο ευρύ κοινό τις επενδυτικές κατηγορίες των private markets που μέχρι τώρα απευθυνόταν στα θεσμικά χαρτοφυλάκια.

Οι ιδιώτες θα έχουν την δυνατότητα να επενδύουν ποσά από 10.000 ευρώ σε τρεις κατηγορίες ELTIF (European Long-Term Investment Funds / Ευρωπαϊκά Μακροπρόθεσμα Επενδυτικά Κεφάλαια), και να αποκτήσουν έκθεση σε μη εισηγμένες επιχειρήσεις, ιδιωτικές πιστώσεις και διεθνείς αγορές πιστωτικών τίτλων, κατηγορίες που παραδοσιακά είχαν μεγαλύτερη παρουσία στα χαρτοφυλάκια θεσμικών επενδυτών .

Η Apollo από την πλευρά της επιθυμούσε  να έχει πρόσβαση στην δυναμική της ελληνικής  αγοράς, ενώ η γκάμα των επενδυτικών προτάσεων της για τους Έλληνες ιδιώτες θα εμπλουτιστεί σύντομα και με νέα προϊόντα..

Συγκεκριμένα τα  ELTIF της Apollo που θα διατεθούν στην ελληνική αγορά -και έχουν λάβει άδεια από την εποπτική αρχή του Λουξεμβούργου- είναι τα εξής:

-Το Apollo Global Private Markets ELTIF, το οποίο επικεντρώνεται σε μετοχικά κεφάλαια μη εισηγμένων εταιρειών.

-Το Apollo European Private Credit ELTIF επενδύει κατά κύριο λόγο σε εξασφαλισμένα δάνεια προς μεγάλες και μεσαίες ευρωπαϊκές επιχειρήσεις, προσφέροντας έκθεση στην αγορά του private credit.

-Το Apollo Global Diversified Credit ELTIF, ακολουθεί διαφοροποιημένη επενδυτική στρατηγική στις παγκόσμιες αγορές πιστωτικών τίτλων.

Η Apollo είναι σήμερα ένας  από τους μεγαλύτερους διαχειριστές επενδύσεων στις ιδιωτικές αγορές παγκοσμίως, με πάνω από 1 τρις δολάρια υπό διαχείριση κεφάλαια. Ο όμιλος δραστηριοποιείται εδώ και 36 χρόνια στις εναλλακτικές επενδύσεις, ενώ έχει αναπτύξει παράλληλα σημαντική παρουσία στον ασφαλιστικό κλάδο.

Eurobank

Ανάλογη κίνηση έχει κάνει από το πρώτο εξάμηνο του 2025 και η Eurobank, η οποία  σε συνεργασία με την JPMorgan Asset Management, προσφέρει  το JPMorgan ELTIFs – Multi-Alternatives Fund σε πελάτες Private Banking, δίνοντας πρόσβαση σε εναλλακτικές επενδύσεις.

Το JPMorgan ELTIFs – Multi-Alternatives Fund έχει μακροπρόθεσμο επενδυτικό ορίζοντα  και, μέσα από τη στρατηγική επενδυτική του προσέγγιση, παρέχει στους πελάτες πρόσβαση σε ένα ευρύ φάσμα εναλλακτικών επενδύσεων, όπως: ιδιωτικά περιουσιακά στοιχεία, ακίνητα, private credit και private equity, καθώς και έργα υποδομών, μεταφορών και ναυτιλίας κ.ά..

Τι είναι τα ELTIF

Τα private markets αποκτούν ολοένα μεγαλύτερη θέση στη διεθνή επενδυτική αγορά και τα ευρωπαϊκά θεσμικά εργαλεία, όπως τα ELTIF, επιχειρούν να γεφυρώσουν την απόσταση μεταξύ των ιδιωτών επενδυτών και των συγκεκριμένων κατηγοριών επενδύσεων.

Τα European Long-Term Investment Funds (Ευρωπαϊκά Μακροπρόθεσμα Επενδυτικά Κεφάλαια) είναι ένας ειδικός τύπος εναλλακτικών επενδύσεων που θεσπίστηκαν από την Ευρωπαϊκή Ένωση.

Στόχος τους είναι να διοχετεύουν κεφάλαια σε μακροπρόθεσμα, πραγματικά περιουσιακά στοιχεία και έργα που στηρίζουν την ευρωπαϊκή οικονομία. Και επιτρέπουν σε retail  επενδυτές να έχουν πρόσβαση σε κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που παραδοσιακά ήταν προσβάσιμες μόνο σε θεσμικούς επενδυτές (π.χ. τράπεζες, ασφαλιστικές).

Τα ELTIF επενδύουν σε έργα υποδομών, όπως ενέργεια, μεταφορές, τηλεπικοινωνίες και κοινωνικές υποδομές (νοσοκομεία, σχολεία), στο Real Estate (εμπορικά ακίνητα, logistics ή οικιστικά έργα μεγάλης κλίμακας, σε έργα πράσινης μετάβασης και ψηφιοποίησης, σε νεοφυείς επιχειρήσεις.

Έτσι προσφέρουν την δυνατότητα στους ιδιώτες επενδυτές να  διαφοροποιήσουν το χαρτοφυλάκιό τους πέρα από τις παραδοσιακές μετοχές και ομόλογα.

Είναι προϊόντα κλειστού τύπου (δηλαδή τα χρήματα δεσμεύονται για διάστημα από 5-10+ έτη ), διέπονται από αυστηρούς κανόνες εποπτείας, διαφάνειας και προστασίας των επενδυτών, ενώ  όταν ένα ELTIF  λάβει έγκριση σε μια χώρα της ΕΕ μπορεί να διατεθεί σε ολόκληρη την Ευρωπαϊκή Ένωση (διαβατήριο ΕΕ).

Οι νέοι  κανόνες που τέθηκαν σε ισχύ το 2024 έκαναν τα προϊόντα αυτά πολύ πιο προσιτά, μειώνοντας τα ελάχιστα όρια επένδυσης και απλουστεύοντας τις διαδικασίες για τους ιδιώτες.

 Διαβάστε επίσης

Morningstar DBRS: Αναβάθμισε σε θετικό το trend της Eurobank – Επιβεβαίωσε την αξιολόγηση στο A (low)

Τράπεζα Πειραιώς: Πρώτη τράπεζα στην Ελλάδα που συνεργάζεται με την Apollo για τη διάθεση επενδυτικών προϊόντων

Βασίλης Ψάλτης: «Πρότυπο για τις ελληνικές επιχειρήσεις η συνεργασία Alpha Bank – UniCredit»