Οι ρυθμιστικές αρχές τραπεζών των ΗΠΑ υπό τον Αμερικανό Πρόεδρο Ντόναλντ Τραμπ ετοιμάζονται να παρουσιάσουν επίσημα την Πέμπτη ένα νέο σχέδιο κανόνων κεφαλαίου με πιο χαλαρές απαιτήσεις, σε πιθανή νίκη για τις τράπεζες της Wall Street, καθώς θα μπορούσαν να απελευθερωθούν δισεκατομμύρια δολάρια για δάνεια, επαναγορές μετοχών και μερίσματα.

Όπως αναφέρει το Reuters, οι λεγόμενες προτάσεις «Basel» και οι σχετικές κεφαλαιακές απαιτήσεις αναμένεται να μειώσουν μετριοπαθώς το ποσό που οι μεγάλες τράπεζες πρέπει να κρατούν για πιθανά πιστωτικά ή άλλα ζητήματα, σύμφωνα με τη Michelle Bowman, επικεφαλής ρυθμιστικών θεμάτων της Federal Reserve, η οποία χαρακτήρισε την αλλαγή «εντυπωσιακή», δεδομένου ότι το αρχικό σχέδιο του 2023 προέβλεπε διψήφιες αυξήσεις στις κεφαλαιακές απαιτήσεις.

1

Η Federal Reserve, η Federal Deposit Insurance Corporation και το Office of the Comptroller of the Currency αναμένεται να εγκρίνουν το σχέδιο Basel το πρωί της Πέμπτης και να ξεκινήσουν τη συλλογή σχολίων από τον κλάδο, ανοίγοντας έναν ακόμη γύρο έντονης λόμπιγκ από τις τράπεζες, καθώς αυτές θα αποκτήσουν σαφή εικόνα για το πώς θα συγκριθούν με τους ανταγωνιστές τους.

Η αναθεώρηση έρχεται μετά από χρόνια προσπάθειας των τραπεζών της Wall Street να χαλαρώσουν κανόνες που εισήχθησαν μετά την οικονομική κρίση του 2008, τους οποίους οι ίδιες θεωρούν ότι περιορίζουν την οικονομία. Η Bowman δήλωσε ότι οι αλλαγές θα εναρμονίσουν καλύτερα τις απαιτήσεις με τους πραγματικούς κινδύνους, αν και οι επικριτές επισημαίνουν ότι οι προτάσεις θα αποδυναμώσουν τις προστασίες του χρηματοπιστωτικού συστήματος, την ώρα που οι γεωπολιτικοί και οι πιστωτικοί κίνδυνοι αυξάνονται.

Ο αναλυτής Chris McGratty της KBW σημείωσε ότι οι αρχικές προτάσεις ήταν αρκετά αυστηρές, αλλά οι ρυθμιστικές αρχές «έχουν αφιερώσει χρόνο για να τις διορθώσουν», προσθέτοντας ότι, αν και δεν θα είναι τέλειες, «τουλάχιστον ακούνε τον κλάδο».

Οι ρυθμιστικές αρχές προσπαθούν χρόνια να εφαρμόσουν το «Basel Endgame», το τελικό μέρος των διεθνών κεφαλαιακών προτύπων μετά την κρίση, το οποίο επικεντρώνεται στον τρόπο αξιολόγησης και κατανομής κεφαλαίων για πιστωτικούς, χρηματοοικονομικούς και λειτουργικούς κινδύνους.

Ο προκάτοχος της Bowman, ο Δημοκρατικός Michael Barr, προσπάθησε να προωθήσει ένα σχέδιο που θα αύξανε το κεφάλαιο ορισμένων τραπεζών έως 20%, αλλά οι τράπεζες ξεκίνησαν μια πρωτοφανή εκστρατεία για να αποδυναμώσουν τον κανόνα, κερδίζοντας την υποστήριξη πολλών νομοθετών και δημιουργώντας διχασμό μεταξύ των ρυθμιστικών αρχών. Το έργο τελικά μεταφέρθηκε στη διοίκηση Τραμπ, που τάχθηκε με την πλευρά της βιομηχανίας.

Επιπλέον, η Federal Reserve προγραμματίζει την Πέμπτη προτάσεις τροποποίησης του «GSIB surcharge», του επιπλέον κεφαλαίου που επιβάλλεται στις οκτώ πιο επικίνδυνες αμερικανικές τράπεζες παγκοσμίως, ενημερώνοντας ορισμένες οικονομικές παραμέτρους και αναπροσαρμόζοντας τον τρόπο υπολογισμού του βραχυπρόθεσμου κινδύνου χρηματοδότησης.

Σύμφωνα με αναλυτές της Morgan Stanley, οι μεγάλες τράπεζες διαθέτουν σήμερα περίπου 175 δισ. δολάρια σε πλεονάζον κεφάλαιο, και η σαφήνεια για τους κανόνες θα μπορούσε να τους επιτρέψει να ελευθερώσουν μέρος αυτών των πόρων για δανεισμό και επαναγορές μετοχών. Ο McGratty πρόσθεσε ότι οι πιο χαλαρές απαιτήσεις θα είναι σαφώς λιγότερο επιβαρυντικές για τις τράπεζες από το προηγούμενο σχέδιο, «αλλά η λεπτομέρεια θα κρίνει τα πάντα».

 

Διαβάστε επίσης 

Εθνική Αρχή Κυβερνοασφάλειας: Διαψεύδει το δημοσίευμα του Reuters για πιθανές ιρανικές κυβερνοεπιθέσεις

Το Ιράν εξετάζει την επιβολή τελών διέλευσης για τα πλοία που περνούν από τα Στενά του Ορμούζ

Ο Όρμπαν απειλεί να μπλοκάρει δάνειο €90 δισ. προς την Ουκρανία σε αντίποινα για το ρωσικό πετρέλαιο – «Θα βοηθήσουμε όταν θα το έχουμε»