Έκθεση ύψους 26 δισεκατομμυρίων ευρώ σε ιδιωτικά δάνεια, μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων που αντιμετωπίζει προβλήματα με τις εξαγορές κεφαλαίων, τον έλεγχο των προτύπων αξιολόγησης και τον αντίκτυπο της τεχνητής νοημοσύνης (AI) σε ορισμένους δανειολήπτες, όπως οι κατασκευαστές λογισμικού, ανακοίνωσε η Deutsche Bank. Αποτέλεσμα αυτού είναι να χάνει σήμερα πάνω από 5% στο ταμπλό.

Η τράπεζα ανέφερε ότι το χαρτοφυλάκιο ιδιωτικών πιστώσεών της αυξήθηκε κατά περίπου 6%, καθώς αυξάνονται οι ανησυχίες για τον κλάδο των 2 τρισεκατομμυρίων δολαρίων.

1

Στην ετήσια έκθεσή της που δημοσιεύθηκε σήμερα, Πέμπτη, η τράπεζα ανέφερε ότι δεν εκτίθεται σε «σημαντικούς κινδύνους» που σχετίζονται με μη τραπεζικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, αλλά ότι θα μπορούσε να αντιμετωπίσει πιθανούς έμμεσους πιστωτικούς κινδύνους, μέσω διασυνδεδεμένων χαρτοφυλακίων και αντισυμβαλλομένων.

«Η κατάρρευση ενός επιλεγμένου αριθμού δανειστών υψηλού ρίσκου στις ΗΠΑ αύξησε την εστίαση των επενδυτών στους κινδύνους που σχετίζονται με το private credit, αυξάνοντας τις ανησυχίες σχετικά με τα πρότυπα αξιολόγησης και τον κίνδυνο απάτης», αναφέρεται στη έκθεση.

Σημειώνεται ότι η αγορά private credit, ύψους 1,8 τρισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ, βιώνει μια μαζική έξοδο επενδυτών, καθώς οι ανησυχίες έχουν ενταθεί τις τελευταίες εβδομάδες, με τους traders να ανησυχούν εν μέρει για τον κίνδυνο από την Tεχνητή Nοημοσύνη (AI), αλλά και για τις αποτιμήσεις.

Σε αυτό το πλαίσιο, η JPMorgan ανακοίνωσε ότι περιορίζει τη χρηματοδότηση προς ιδιωτικά κεφάλαια πιστώσεων, μετά από υποτίμηση της αξίας ορισμένων περιουσιακών στοιχείων των χαρτοφυλακίων τους.

Το πρόσφατο πιστωτικό σοκ

Όπως αναφέρει το Bloomberg, το τελευταίο πιστωτικό σοκ που συγκλόνισε τόσο τις τράπεζες όσο και τους ιδιώτες δανειστές, ήταν η κατάρρευση της βρετανικής εταιρείας στεγαστικών δανείων Market Financial Solutions, η οποία αντιμετωπίζει κατηγορίες για δόλιες πρακτικές.

Κατηγορίες εμφανίστηκαν επίσης πέρσι όσον αφορά τις πτωχεύσεις της αμερικανικής εταιρείας προμήθειας ανταλλακτικών αυτοκινήτων First Brands Group και της εταιρείας δανεισμού αυτοκινήτων υψηλού κινδύνου Tricolor Holdings.

Η ετήσια έκθεση της Deutsche Bank έδειξε ότι το χαρτοφυλάκιο ιδιωτικών πιστώσεων αυξήθηκε στα 25,9 δισεκατομμύρια ευρώ σε δάνεια σε αποσβεσμένο κόστος (amortised cost), από 24,5 δισεκατομμύρια ευρώ το 2024.

Η έκθεσή της σε δάνεια στον τομέα της τεχνολογίας, συμπεριλαμβανομένου του λογισμικού, ανέρχεται σε 15,8 δισεκατομμύρια ευρώ σε αποσβεσμένο κόστος, από 11,7 δισεκατομμύρια ευρώ.

Άτομα που γνωρίζουν το θέμα δήλωσαν τον περασμένο μήνα ότι η γερμανική εταιρεία αποτελεί μέρος μιας ομάδας δανειστών που δεν μπόρεσαν να πουλήσουν δάνεια ύψους περίπου 1,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ, για την εξαγορά ενός παρόχου λογισμικού σε μια σπάνια συμφωνία που ακυρώθηκε.

Παρότι η Deutsche Bank προειδοποιεί για κινδύνους στην αγορά private credit, σχεδιάζει να επεκτείνει τη δική της προσφορά.

Η τράπεζα δήλωσε ότι σκοπεύει να διευρύνει την διανομή μέσω επιλεκτικής επέκτασης και της κοινής ανάπτυξης καινοτόμων προϊόντων και ψηφιακών επενδυτικών λύσεων.

Διαβάστε επίσης: 

NBG Securities για Aegean Airlines: Αυξημένο μέρισμα και σύσταση υπεραπόδοσης για τη μετοχή

Φόβοι για παγκόσμια κρίση τροφίμων λόγω Μέσης Ανατολής – Ποιες χώρες θα πληγούν περισσότερο

JPMorgan: Yποτιμήσεις σε δάνεια προς εταιρείες software – Ισχυρές πιέσεις στην αγορά του private credit