Η HSBC Holdings ανακοίνωσε κέρδη χαμηλότερα των εκτιμήσεων, επηρεασμένα από μια απροσδόκητη επιβάρυνση που σχετίζεται με απάτη στο Ηνωμένο Βασίλειο, καθώς και από τους αυξανόμενους οικονομικούς κινδύνους λόγω της σύγκρουσης στη Μέση Ανατολή.

Τα κέρδη προ φόρων για το πρώτο τρίμηνο του έτους μειώθηκαν στα 9,4 δισ. δολάρια, κάτω της μέσης εκτίμησης των αναλυτών για 9,6 δισ. δολ. που είχε συγκεντρώσει η τράπεζα. Τα αποτελέσματα αυτά αντισταθμίστηκαν εν μέρει από την ανθεκτική απόδοση των μονάδων διαχείρισης πλούτου και του Χονγκ Κονγκ, καθώς και από την αναβάθμιση των προβλέψεων για τα καθαρά έσοδα από τόκους.

1

Πιστωτικές ζημίες και γεωπολιτικοί κίνδυνοι

Η τράπεζα με έδρα το Λονδίνο κατέγραψε αναμενόμενες πιστωτικές ζημίες ύψους 1,3 δισ. δολαρίων κατά την ίδια περίοδο. Το ποσό αυτό οφείλεται κυρίως σε επιβάρυνση 400 εκατ. δολαρίων που συνδέεται με αυτό που η τράπεζα περιέγραψε ως έκθεση σε δευτερογενή τιτλοποίηση σχετιζόμενη με απάτη και με έναν χρηματοοικονομικό ανάδοχο στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Παράλληλα, καταγράφηκε αύξηση κατά 300 εκατ. δολάρια στις προβλέψεις λόγω της επιδείνωσης των παγκόσμιων οικονομικών προοπτικών μετά την έναρξη των εχθροπραξιών στη Μέση Ανατολή.

«Τα αποτελέσματα περιείχαν αρκετές διακυμάνσεις στα έσοδα και τα έξοδα, αλλά η υποκείμενη εικόνα είναι αυτή ενός ελαφρώς ισχυρότερου καθαρού εισοδήματος από τόκους στον τραπεζικό τομέα και της συνεχιζόμενης δυναμικής στον τομέα διαχείρισης περιουσίας», ανέφεραν σε σημείωμά τους οι Joseph Dickerson και Priya Rathod, αναλυτές της Jefferies. Η σύστασή τους για τη μετοχή είναι «hold».

Οι μετοχές της HSBC υποχώρησαν έως και 4,8% στις απογευματινές συναλλαγές στο Χονγκ Κονγκ.

Παρότι η HSBC δεν δραστηριοποιείται στο Ιράν εδώ και περισσότερο από μια δεκαετία, η διεύρυνση της σύγκρουσης απειλεί μια περιοχή στην οποία η τράπεζα στόχευε για επιθετική ανάπτυξη στη διαχείριση πλούτου και την εταιρική τραπεζική.

Συμμετέχει έτσι σε μια ομάδα ευρωπαϊκών τραπεζών που έχουν συνολικά δεσμεύσει εκατοντάδες εκατομμύρια ευρώ για να προστατευθούν από την περιφερειακή αστάθεια. Οι αυξημένες προβλέψεις υπογραμμίζουν τη μεταβαλλόμενη φύση του κινδύνου για τις διεθνείς τράπεζες, καθώς οι γεωπολιτικές εντάσεις απειλούν να διαταράξουν τις βασικές αγορές ανάπτυξης.

Ο πόλεμος στο Ιράν έχει πλήξει τις οικονομίες της περιοχής και έχει προκαλέσει διαταραχές στις παγκόσμιες αλυσίδες εφοδιασμού. Ως η μεγαλύτερη εμπορική τράπεζα στον κόσμο και βασικός χρηματοοικονομικός σύνδεσμος μεταξύ Ανατολής και Δύσης, η HSBC είναι ιδιαίτερα ευαίσθητη στις γεωπολιτικές αναταράξεις.

Αναδιάρθρωση και στρατηγική

Η HSBC βρίσκεται σε φάση εκτεταμένης αναδιάρθρωσης τους τελευταίους 18 μήνες, από τότε που ο Elhedery ανέλαβε τη θέση του διευθύνοντος συμβούλου τον Σεπτέμβριο του 2024.

Ο τραπεζίτης, γεννημένος στον Λίβανο, έχει κλείσει, συγχωνεύσει και πουλήσει αρκετές δραστηριότητες με στόχο την απλοποίηση της λειτουργίας της τράπεζας και τη μείωση του κόστους.

Μάλιστα, η Oversea-Chinese Banking Corp. ανακοίνωσε αργά τη Δευτέρα ότι εξαγοράζει τις δραστηριότητες λιανικής και διαχείρισης πλούτου της HSBC στην Ινδονησία.

Ο μετασχηματισμός της HSBC έτυχε θετικής υποδοχής από τους επενδυτές, με τη μετοχή να καταγράφει ιστορικά υψηλά φέτος.

Το ξέσπασμα του πολέμου μεταξύ ΗΠΑ και Ιράν προκάλεσε την προσωρινή πτώση της μετοχής, πριν αυτή ανακτήσει το μεγαλύτερο μέρος των απωλειών.

Διαβάστε επίσης:

UniCredit: Ρεκόρ κερδών στο α’ τρίμηνο πριν από τη «μάχη» για την Commerzbank

Εθνική Τράπεζα: Eγκρίθηκαν από την ΓΣ η αύξηση κεφαλαίου, η διανομή κερδών και η ακύρωση ιδίων μετοχών

Ατανάς Μποσταντζίεφ: Από την Goldman Sachs στην εξαγορά της ιστορικής Λέφσκι Σόφιας