Λούμπνα και Χουθάμ Ολαγιάν: Οι αδερφές από τη Σαουδική Αραβία που διαχειρίζονται 50 δις και «γεφυρώνουν» τη Wall με το Ριάντ

Ενα εξαιρετικά ενδιαφέρον στόρι για την οικογένεια Ολαγιάν, και ειδικά για τις αδερφές Λούμπνα και Χουθάμ Ολαγιάν, που διαχειρίζονται μια παγκόσμια οικονομική αυτοκρατορία, δημοσιεύει το Bloomberg.

Το άρθρο αναφέρεται στο πώς ξεκίνησε αυτός ο οικονομικός κολοσσός αλλά και πως οι δύο αδερφές, παρά τις αντιξοότητες λόγω των διακρίσεων σε βάρος των γυναικών, έχουν καταφέρει να μεγιστοποιήσουν την οικογενειακή επιχείρηση.

Η περιουσία τους αποτιμάται σε 50 δις δολάρια, ωστόσο, κάποιοι πιστεύουν ότι ξεπερνά τα 100 δις δολάρια.

Υπενθυμίζεται ότι ο ισχυρότερος όμιλος της Σαουδικής Αραβίας, διαθέτει εδώ και χρόνια γραφεία στην Ελλάδα και σημαντική επενδυτική παρουσία.

Ηρθαν στην Αθήνα το 1976 και σήμερα στεγάζονται σε ένα εντυπωσιακό κτίριο που διαθέτουν στη Γλυφάδα. Ο όμιλος Ολαγιάν είχε επενδύσει στην Chipita και στήριξε τον Σπύρο Θεοδωρόπουλο όταν αποφάσισε να κάνει απόσχιση της εταιρείας από τον όμιλο MIG. Από κοινού πούλησαν στη συνέχεια την εταιρεία στην Mondelez.

Ο όμιλος Ολαγιάν έχει επίσης συνεργαστεί με τον γνωστό επενδυτή Αγγελο Πλακόπητα και την Global Finance. Επίσης έχουν κοινές επενδυτικές πρωτοβουλίες με την οικογένεια Κωνσταντακόπουλου με συμμετοχή στο fund Iliad Partners.

H σαουδαραβική οικογένεια κατέχει ένα ποσοστό 25% στο Costa Navarino ενώ στο πρώην Χίλτον κατέχει το 49% με την ΤΕΜΕΣ να έχει το 51%.

Από κοινού προχωρούν στην κατασκευή πολυτελών ξενοδοχείων στην αθηναϊκή Ριβιέρα και δρομολογούν την άφιξη του Mandarin Oriental Athens.

Αναλυτικά το δημοσίευμα του Bloomberg έχει ως εξής:

Όταν ο Πρόεδρος Ντόναλντ Τραμπ τίμησε τον διάδοχο πρίγκιπα της Σαουδικής Αραβίας σε επίσημο δείπνο στον Λευκό Οίκο τον περασμένο μήνα, ανάμεσα στους καλεσμένους βρίσκονταν βαριά ονόματα όπως ο Τιμ Κουκ της Apple Inc. και η Τζέιν Φρέιζερ της Citigroup Inc. Δίπλα στον Έλον Μασκ καθόταν η Λούμπνα Ολαγιάν, μια γυναίκα με βαθιές διασυνδέσεις τόσο στη Wall Street όσο και στο Βασίλειο της Σαουδικής Αραβίας, που ξεχώριζε ως μία από τις πιο ισχυρές παρουσίες σε μια αίθουσα γεμάτη προσωπικότητες.

Εκείνο το επίσημο δείπνο ανέδειξε την αυξανόμενη επιρροή του Olayan Group, μιας εκτεταμένης και μυστικοπαθούς σαουδαραβικής αυτοκρατορίας, την οποία η Λούμπνα και η αδελφή της Χουθάμ ηγούνται εδώ και δεκαετίες. Οι δύο γυναίκες ενηλικιώθηκαν σε μια εποχή όπου οι γυναίκες δεν επιτρεπόταν να οδηγούν και χρειάζονταν την άδεια άνδρα – κηδεμόνα, ακόμη και για να αποκτήσουν διαβατήριο. Κι όμως, κατάφεραν να μεταμορφώσουν τον οικογενειακό όμιλο σε έναν γίγαντα που λειτουργεί σε κλίμακα αντίστοιχη ενός κρατικού επενδυτικού ταμείου.

Ο όμιλος ελέγχει σχεδόν 13 δισ. δολάρια σε μετοχές στις ΗΠΑ, με συμμετοχές αξίας σχεδόν 1 δισ. δολαρίων στη BlackRock Inc. και 1,5 δισ. δολαρίων στη JPMorgan Chase & Co., σύμφωνα με στοιχεία.

Μεγάλος επενδυτής στην Credit Suisse AG πριν την κατάρρευσή της, ο όμιλος διαθέτει επίσης ένα κορυφαίο χαρτοφυλάκιο ακινήτων που εκτείνεται από τη Madison Avenue έως το κέντρο του Λονδίνου. Έχει συνάψει μεγάλη συμφωνία real estate στο Ντουμπάι με την Brookfield Corp., ενώ πραγματοποιεί τεράστιες επενδύσεις σε private equity και σταθερό εισόδημα. Στο εσωτερικό της χώρας, δραστηριοποιείται στην εμφιάλωση της Coca-Cola, διαχειρίζεται καταστήματα Burger King και παρέχει υπηρεσίες σε πετρελαϊκά πεδία.

Αυτές οι δραστηριότητες έχουν μετατρέψει την οικογένεια Ολαγιάν σε μία από τις πλουσιότερες οικογένειες του κόσμου. Η περιουσία τους αποτιμάται σε πάνω από 50 δισ. δολάρια, σύμφωνα με τον Bloomberg Billionaires Index, ο οποίος τους συμπεριλαμβάνει για πρώτη φορά στην ετήσια λίστα του.

Το ποσό αυτό, ωστόσο, δεν αποτυπώνει πλήρως το μέγεθος του πλούτου τους, σύμφωνα με άτομα που γνωρίζουν την κατάσταση, καθώς ο όμιλος δημοσιοποιεί ελάχιστες οικονομικές πληροφορίες. Πολλοί εκτιμούν ότι η καθαρή αξία των Ολαγιάν ξεπερνά κατά πολύ τα 100 δισ. δολάρια, τοποθετώντας τους στην ίδια κατηγορία με τον Bill Gates, τον Carlos Slim και τον Mukesh Ambani.

Αυτό τους καθιστά πλουσιότερους από τον Πρίγκιπα Αλγουαλίντ μπιν Ταλάλ, τον γαλαζοαίματο που είναι γνωστός ως «ο Warren Buffett της Σαουδικής Αραβίας».

Η επιρροή τους εκτείνεται πολύ πέρα από τη χρηματοοικονομική τους δύναμη, ενισχυμένη εν μέρει από την αφοσίωσή τους στη Σαουδική Αραβία σε δύσκολες περιόδους, κάτι που έχει καταστήσει τον όμιλο αναντικατάστατο εθνικό θεσμό, σύμφωνα με ανθρώπους που γνωρίζουν. Η έκταση της επιρροής των Ολαγιάν συχνά οδηγεί επικεφαλής της Wall Street να τους ζητούν συμβουλές, καθώς επιταχύνουν την προσπάθεια επέκτασης στην οικονομία των σχεδόν 1,3 τρισ. δολαρίων του διαδόχου πρίγκιπα Mohammed bin Salman.

«Ο MBS εξακολουθεί να στρέφεται στις ΗΠΑ ως προτιμώμενο εταίρο για την ασφάλεια και την οικονομική ανάπτυξη», δήλωσε ο Steffen Hertog, καθηγητής στο London School of Economics and Political Science. «Το να υπάρχουν ιδιωτικοί συνομιλητές με στενούς δεσμούς με την αμερικανική χρηματοοικονομική κοινότητα είναι χρήσιμο.»

Εκπρόσωπος του Olayan Group με έδρα τις ΗΠΑ δεν σχολίασε και παρέπεμψε όλα τα αιτήματα σε εκπρόσωπο στη Σαουδική Αραβία, ο οποίος δεν απάντησε σε λεπτομερή λίστα ερωτήσεων.

Οι περισσότεροι διεθνείς επιχειρηματικοί ηγέτες διστάζουν να μιλήσουν για την οικογένεια, από φόβο μήπως προσβάλουν τις αδελφές Ολαγιάν, οι οποίες είναι γνωστές για την ισχυρή προστασία της ιδιωτικότητάς τους.

Το ρεπορτάζ βασίζεται σε ανάλυση των επενδύσεων της οικογένειας, των λειτουργικών εταιρειών και των καταθέσεων εταιρικών οντοτήτων που τους ανήκουν, καθώς και σε συνεντεύξεις με περισσότερα από μισή ντουζίνα άτομα που γνωρίζουν τον όμιλο και ζήτησαν να μην κατονομαστούν, καθώς συζητούν μη δημόσιες πληροφορίες.

«Αφεντικά» της Wall Street

Η Χουθάμ και η Λούμπνα, και οι δύο στις αρχές των εβδομήντα τους, γεννήθηκαν στη Σαουδική Αραβία από τον Σουλεϊμάν Ολαγιάν. Ο πατριάρχης έμεινε ορφανός σε νεαρή ηλικία και ξεκίνησε να εργάζεται ως υπεύθυνος διακίνησης για την προκάτοχο εταιρεία της Saudi Aramco, αξιοποιώντας τα άπταιστα αγγλικά του. Υποθήκευσε το σπίτι του για 8.000 δολάρια ώστε να κερδίσει συμβόλαιο για αγωγό, σύμφωνα με προφίλ του περιοδικού Time, και τελικά ίδρυσε το Olayan Group το 1947.

Από εκεί και πέρα, ο Σουλεϊμάν διαφοροποίησε επιθετικά τις δραστηριότητες του ομίλου, συνάπτοντας συνεργασίες για να πουλά στην επικράτεια οδοντόκρεμα Colgate, Oreo και Coca-Cola. Αγόρασε αμερικανικές μετοχές ώστε να τις χρησιμοποιεί ως εγγύηση (credit) σε αμερικανικές τράπεζες και μέχρι το 1980 ο όμιλος είχε ετήσια έσοδα άνω των 300 εκατ. δολαρίων, σύμφωνα με το Time.

Δημιούργησε μια μοναδική πολυεθνική αυτοκρατορία, μέσα στην οποία οι κόρες του μεγάλωσαν από νωρίς. Και οι δύο σπούδασαν στις ΗΠΑ και επιστρέφοντας ανέλαβαν σημαντικούς ρόλους στην οικογενειακή επιχείρηση. Μετά τον θάνατο του Σουλεϊμάν το 2002, πρόεδρος του Olayan Group ορίστηκε ο γιος του, Χάλεντ, όμως η Λούμπνα και η Χουθάμ συνέχισαν να «τρέχουν» μεγάλο μέρος των τεράστιων δραστηριοτήτων.

Η Λούμπνα ηγήθηκε του τμήματος που επικεντρώνεται στη Μέση Ανατολή και η Χουθάμ ανέλαβε την Olayan America. Οι αδελφές παντρεύτηκαν αλλοδαπούς και ανέλαβαν εξέχοντες ρόλους. Η Λούμπνα έγινε η πρώτη γυναίκα που εξελέγη στο διοικητικό συμβούλιο εισηγμένης εταιρείας στη Σαουδική Αραβία το 2004.

Ακόμη κι έτσι, τα δικαιώματα των γυναικών στο Βασίλειο ήταν εξαιρετικά περιορισμένα. Μόλις το 2018 δόθηκε τελικά στις γυναίκες το δικαίωμα να οδηγούν.

Χαμηλό προφίλ

Σε συνέντευξή της στο NPR το 2018, η Λούμπνα θυμήθηκε πόσο δύσκολο ήταν να βρει γυναικεία τουαλέτα σε εργοστάσια και αίθουσες συνεδριάσεων, επειδή συνήθως δεν υπήρχαν γυναίκες. Άρχισε να προσεγγίζει κυβερνητικούς αξιωματούχους και στελέχη για βοήθεια στην ενίσχυση της γυναικείας συμμετοχής στο εργατικό δυναμικό,  ενώ ταυτόχρονα της υπενθύμιζαν διαρκώς να κινείται προσεκτικά και να αποφεύγει τη σύγκρουση.

«Οπότε διαπραγματεύεσαι, χειρίζεσαι καταστάσεις, κάνεις αυτό, παίρνεις και δίνεις», είπε στη συνέντευξη, αναφερόμενη στις πρώτες προσπάθειες.

Με τα χρόνια, οι αδελφές απέκτησαν φήμη σκληρών διαπραγματευτριών. Η άνοδός τους ενισχύθηκε από την ικανότητά τους να κρατούν χαμηλό προφίλ και να διασφαλίζουν ότι η επιχείρησή τους φαινόταν να υποστηρίζει τους στόχους της κυβέρνησης.

Ο όμιλος έχει πλέον επίσημη έδρα στο Λιχτενστάιν, με γραφεία σε όλο τον κόσμο, μεταξύ άλλων και στην Αθήνα, όπου ο δικηγόρος σύζυγος της Λούμπνα έχει ισχυρές διασυνδέσεις. Με την πάροδο των ετών, η οικογένεια απέκτησε τη φήμη ότι λειτουργεί με άκρατο επαγγελματισμό, με τεχνογνωσία στις συμφωνίες σε επίπεδο που συνήθως δεν συναντάται σε family offices.

«Η οικογένεια είχε μεγάλη συνείδηση της ανάγκης ενσωμάτωσης πλαισίων εταιρικής διακυβέρνησης στις δραστηριότητές της και το έκανε με υψηλό επίπεδο επαγγελματισμού», δήλωσε η Josiane Fahed-Sreih, διευθύντρια του Institute of Family and Entrepreneurial Business στο Lebanese American University.

Ένα σημάδι της επιρροής τους: Η οικογένεια Ολαγιάν δεν επηρεάστηκε το 2017, όταν δεκάδες Σαουδάραβες πρίγκιπες, πρώην αξιωματούχοι και επιχειρηματίες, μεταξύ τους και ο Αλγουαλίντ, συνελήφθησαν στο Ritz-Carlton στο Ριάντ, καθώς ο διάδοχος πρίγκιπας εδραίωνε την εξουσία του και προχωρούσε σε μια άνευ προηγουμένου εθνική αναδιάταξη.

Επενδυτικό «ολίσθημα»

Ο Αλγουαλίντ, που σήμερα αποτιμάται γύρω στα 17 δισ. δολάρια, έχει πραγματοποιήσει μια δυναμική επιστροφής τα τελευταία χρόνια και ο επενδυτικός του όμιλος έχει ωφεληθεί από την κατασκευαστική φρενίτιδα του Βασιλείου. Τη δεκαετία του 1990 ήταν γνωστός για τον επιδεικτικό τρόπο ζωής του, συχνά φωτογραφημένος σε ιδιωτικό γιοτ που είχε αγοράσει από τον Ντόναλντ Τραμπ.

«Κανονικά δεν επιδιώκουμε τα φώτα της δημοσιότητας… ιδιαίτερα οτιδήποτε εντυπωσιακό», είχε πει η Χουθάμ για την οικογένεια σε ομιλία της στην Arab Bankers Association of North America το 2013. «Αποφεύγουμε την υπερβολή και είμαστε αρκετά λιτοί.»

Παρόλα αυτά, υπήρξαν επενδυτικά λάθη. Ως μακροχρόνιοι επενδυτές στην Credit Suisse, παρέμειναν στο πλευρό της τράπεζας ακόμη και κατά την πτωτική της πορεία, καταλήγοντας τελικά να είναι από τους μεγάλους χαμένους της κρίσης που κορυφώθηκε με την εξαγορά της προβληματικής τράπεζας από την UBS Group AG σε τιμή ευκαιρίας.

Οι απώλειες ήταν τέτοιου μεγέθους που θα μπορούσαν να ταράξουν μεγάλους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς. Ωστόσο, ένας διεθνής επιχειρηματικός παράγοντας θυμάται ότι η κατάρρευση αντιμετωπίστηκε ως σχεδόν μη-γεγονός μέσα στον όμιλο Olayan. Το συγκρότημα συνέχισε να εκτελεί συναλλαγές και πληρωμές κανονικά εκείνη την περίοδο, είπε το συγκεκριμένο στέλεχος.

Η Saudi National Bank, ο μεγαλύτερος μέτοχος της ελβετικής τράπεζας, ήταν μεταξύ των εταιρειών που έχασαν χρήματα από την επένδυσή τους και ο πρόεδρός της παραιτήθηκε μετά τα γεγονότα.

Αντίθετα, το προφίλ των Ολαγιάν μόνο ενισχύθηκε τα χρόνια που ακολούθησαν. Κεντρικό ρόλο σε αυτό έχουν οι σχέσεις τους με τη Wall Street και με το βασίλειο, ιδιαίτερα καθώς το Ριάντ έχει αρχίσει να εντείνει την πίεση σε ξένες εταιρείες να επενδύουν περισσότερο τοπικά και να βοηθούν στη διαφοροποίηση της οικονομίας.

Παρά τις πρόσφατες δημοσιονομικές πιέσεις, η Σαουδική Αραβία παραμένει προσοδοφόρα αγορά για τους κολοσσούς της παγκόσμιας χρηματοοικονομικής: Το Ριάντ συγκαταλέγεται στους μεγαλύτερους εκδότες χρέους τα τελευταία χρόνια, ενώ το κρατικό wealth fund έχει δείξει όρεξη για «μεγα-συμφωνίες», όπως η πρόσφατη συναλλαγή των 55 δισ. δολαρίων για την ιδιωτικοποίηση της Electronic Arts Inc.

Η Λούμπνα έχει στενές σχέσεις με τον συνιδρυτή της BlackRock, Λάρι Φινκ, μεταξύ άλλων, και πρόσφατα ορίστηκε συμπρόεδρος του US-Saudi Business Council μαζί με την Φρέιζερ της Citi. Η Χουθάμ συμμετέχει στο διοικητικό συμβούλιο της Brookfield, που συγκαταλέγεται στους μεγαλύτερους επενδυτές private equity στη Μέση Ανατολή.

Φέτος, στη διάσκεψη Future Investment Initiative της Σαουδικής Αραβίας -συχνά αποκαλούμενη «Νταβός της Ερήμου» – η Λούμπνα διοργάνωσε πάρτι στο Ριάντ, όπου κορυφαία στελέχη του παγκόσμιου χρηματοοικονομικού κλάδου και αξιωματούχοι αναμείχθηκαν με καναπεδάκια, ρύζι και αρνί, σύμφωνα με έναν συμμετέχοντα.

Οι διασυνδέσεις τους ξεπερνούν τα χρηματοοικονομικά. Οι επενδύσεις σε αμερικανικές μετοχές που ξεκίνησε ο πατέρας τους να συγκεντρώνει τη δεκαετία του 1960 έχουν φτάσει στα 12,7 δισ. δολάρια. Σήμερα, το χαρτοφυλάκιο περιλαμβάνει συμμετοχές σε Microsoft Corp., Alphabet Inc. και Amazon.com Inc.

Συγκριτικά, το κρατικό wealth fund της Σαουδικής Αραβίας, αξίας 1 τρισ. δολαρίων, διαθέτει λίγο πάνω από 19 δισ. δολάρια σε αμερικανικές μετοχές.

Το χαρτοφυλάκιο private equity αποτελεί ένα ακόμη μεγάλο τμήμα και εκτιμάται ότι ανέρχεται σε δεκάδες δισεκατομμύρια δολάρια, σύμφωνα με ανθρώπους που γνωρίζουν. Ο σύνθετος ετήσιος ρυθμός ανάπτυξης (CAGR) για άμεσες επενδύσεις ξεπέρασε το 30% σε περίοδο 10 ετών. Τα ακίνητα του ομίλου ξεπερνούν τα 40 εκατ. τετραγωνικά πόδια και περιλαμβάνουν 40.000 διαμερίσματα υπό διαχείριση.

Στο εσωτερικό της χώρας, οι Ολαγιάν έχουν στηρίξει τις μεγαλύτερες προσπάθειες του Βασιλείου. Όταν η IPO της Saudi Aramco ύψους 25 δισ. δολαρίων δυσκολεύτηκε να προσελκύσει διεθνείς επενδυτές το 2019, η οικογένεια Ολαγιάν ήταν ανάμεσα σε εκείνους που η διοίκηση του MBS, όπως αποκαλείται ο de facto ηγέτης, προσέγγισε για να ενισχύσει τη ζήτηση.

Ταυτόχρονα, οι αδελφές διατηρούν προσεκτική ισορροπία στις δημόσιες τοποθετήσεις τους. Το 2018, όταν μεγάλο μέρος της Wall Street απέφυγε τη διάσκεψη FII μετά τη δολοφονία του αρθρογράφου Jamal Khashoggi από Σαουδαραβικούς πράκτορες, η Λούμπνα ξεκίνησε μια συζήτηση θρηνώντας τον θάνατό του, λέγοντας ότι η πράξη ήταν αντίθετη με τις σαουδαραβικές αξίες.

«Είμαστε πολύ ευγνώμονες που οι τρομερές πράξεις που αναφέρθηκαν τις τελευταίες εβδομάδες είναι ξένες προς τον πολιτισμό μας και το DNA μας», είπε η Λούμπνα στην ομιλία της.

Σήμερα, η Λούμπνα είναι πρόεδρος του εταιρικού διοικητικού συμβουλίου του Olayan Group, σύμφωνα με πρόσφατο δελτίο Τύπου του US-Saudi Business Council. Η Χουθάμ προεδρεύει του συμβουλίου των μετόχων, σύμφωνα με την ιστοσελίδα του ομίλου.

Η καθημερινή λειτουργία γίνεται κυρίως από στελέχη όπως ο διευθύνων σύμβουλος Hani Lazkani και ο COO Samer Yaghnam, σύμφωνα με ανθρώπους που γνωρίζουν, αν και οι αδελφές παραμένουν το δημόσιο πρόσωπο του ομίλου και χαράσσουν τη γενική στρατηγική μαζί με μέλη της οικογένειας. Πολλοί περιγράφουν τη Λούμπνα ως άμεση και εξωστρεφή, με φήμη ότι εμπλέκεται βαθιά στις επενδύσεις της.

Όπως ο πατέρας της, είναι κοσμοπολίτισσα και θερμή, αλλά και διεισδυτική, είπε ο James Zogby, πρόεδρος του Arab American Institute και φίλος του αείμνηστου Σουλεϊμάν. «Αν μιλήσεις μαζί της για την επικαιρότητα, δεν είναι απλώς ‘αυτό συνέβη’. Καταλαβαίνει γιατί τα πράγματα κινούνται όπως κινούνται.»

Η Χουθάμ, αντίθετα, μοιάζει ήπια και “γιαγιαδίστικη” στη συζήτηση, αλλά ο τρόπος που ρωτά ήρεμα μπορεί να αποσπάσει μικρές λεπτομέρειες που στη συνέχεια γίνονται “υλικό” στο τραπέζι της διαπραγμάτευσης, σύμφωνα με έναν διεθνή παράγοντα. Οι αδελφές είναι ανάμεσα στους ελάχιστους ανθρώπους που κατανοούν πλήρως το πραγματικό εύρος της εκτεταμένης επιχειρηματικής τους δραστηριότητας στο σύνολό της και ελέγχουν αυστηρά τις οικονομικές λεπτομέρειες. Υπήρξαν στιγμές τα προηγούμενα χρόνια όπου μια εισαγωγή (listing) εταιρείας έμοιαζε πιθανή, αλλά οι συμφωνίες δεν προχώρησαν.

Στο μεταξύ, πολλά έχουν αλλάξει για τις γυναίκες στη Σαουδική Αραβία. Τα τελευταία επτά χρόνια, το Βασίλειο ανακοίνωσε μεταρρυθμίσεις που επιτρέπουν στις γυναίκες να ιδρύουν επιχειρήσεις χωρίς ανδρική συναίνεση και να ταξιδεύουν ανεξάρτητα, ενώ πλέον πολλές διαχειρίζονται private equity funds, κάνουν συναλλαγές σε μετοχές και εργάζονται σε εργοστάσια.

«Αναζητούμε ευκαιρίες, ακόμη και μέσα στην αντιξοότητα», είχε πει η Χουθάμ στην ομιλία της το 2013 για την οικογένειά της. «Βλέπουμε τα θετικά σημάδια.»

Διαβάστε επίσης;

ΕΑΣ – Λαύριο: Το πόρισμα του Στρατού για τα 3 επικίνδυνα σημεία – Πού απαιτείται διεθνής διαγωνισμός για απορρύπανση
Παπασταύρου: Ο Κάθετος Διάδρομος αναβαθμίζει τον ρόλο της Ελλάδας και περιορίζει της Τουρκίας