Η εποπτική αρχή τραπεζών της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) ανέφερε ότι ασκεί πίεση στις τράπεζες προκειμένου να παραθέσουν τρόπους αντιμετώπισης των κινδύνων που προκύπτουν από τον τρόπο με τον οποίο διαχειρίζονται τον ιδιωτικό δανεισμό (σκιώδης τραπεζική).

Τα σχόλια σε ανάρτηση ιστολογίου της προέδρου του Εποπτικού Συμβουλίου (SSM), Κλαούντια Μπουχ, επιβεβαιώνουν δημοσίευμα του Bloomberg από την Παρασκευή, το οποίο ανέφερε ότι η ΕΚΤ κλιμακώνει τον έλεγχο των ανοιγμάτων των τραπεζών σε ιδιωτικά κεφάλαια εν μέσω ανησυχιών ότι η ταχεία άνοδος των σχετικών κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων, εγείρει σημαντικούς νέους κινδύνους για το χρηματοπιστωτικό σύστημα.

1

Η δράση της εποπτικής αρχής έρχεται μετά από μια έρευνα, η οποία διαπίστωσε πέρσι ότι οι τράπεζες αντιμετώπισαν προκλήσεις στον προσδιορισμό της συνολικής έκθεσής τους στις ιδιωτικές αγορές, γεγονός που περιόρισε «την ικανότητά τους να εντοπίζουν σωρευμένους κινδύνους», έγραψε η Μπουχ.

Παράλληλα, ζήτησε ένα ρυθμιστικό πλαίσιο για τους ενδεχόμενους κινδύνους που σχετίζονται με τις ιδιωτικές αγορές.

Η πρόσφατη διαβούλευση της Κομισιόν σχετικά με τις μακροπροληπτικές πολιτικές που στοχεύουν στην προστασία της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας για μη τραπεζικά ιδρύματα, αποτελεί ευκαιρία για την εισαγωγή «στοχευμένων εργαλείων» για την αντιμετώπιση των αναντιστοιχιών μόχλευσης και ρευστότητας σε ολόκληρο το σύστημα, ανέφερε χαρακτηριστικά η Μπουχ.

Ανησυχία για νέα χρηματοπιστωτική κρίση

Την ίδια στιγμή, οικονομολόγοι και αξιωματούχοι των ΗΠΑ προειδοποιούν ότι ο ιδιωτικός δανεισμός ενδέχεται να αποτελέσει καταλύτη για την επόμενη χρηματοπιστωτική κρίση.

Μάλιστα, τονίζουν ότι ο ιδιωτικός δανεισμός είναι πλέον τόσο στενά συνδεδεμένος με τις μεγάλες τράπεζες και τις ασφαλιστικές εταιρείες, που μπορεί να αποτελέσει «εστία μετάδοσης» στην επόμενη χρηματοπιστωτική κρίση.

Ερευνητές από τη Moody’s Analytics, την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) και πρώην ανώτατος σύμβουλος του υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ, διαπίστωσαν ότι τα private credit funds έχουν ενσωματωθεί στο τραπεζικό σύστημα, δημιουργώντας «νέους διασυνδεδεμένους μηχανισμούς» που εισάγουν καινούργιες μορφές συστημικών πιέσεων.

Σημειώνεται ότι ο ιδιωτικός δανεισμός έχει εκτοξευτεί τα τελευταία χρόνια, καθώς οι κανονιστικές ρυθμίσεις που επιβλήθηκαν μετά την κρίση του 2008 ανάγκασαν τις τράπεζες να αυστηροποιήσουν τα πιστωτικά τους κριτήρια.

Τα ιδιωτικά κεφάλαια, τα οποία κατά κανόνα δανείζουν σε υψηλού ρίσκου εταιρείες με μεγάλο χρέος, υπόκεινται σε χαλαρότερη εποπτεία σε σύγκριση με τις τράπεζες, γεγονός που έχει προκαλέσει ανησυχίες λόγω του αυξανόμενου όγκου τους.

Διαβάστε επίσης: 

Alpha Bank: Στις 23 Ιουνίου η ΕΓΣ για απορρόφηση της Alpha Services & Holdings

Monzo: Η βρετανική «challenger bank» ετοιμάζεται για εισαγωγή στο χρηματιστήριο – Ισχυρό άλμα κερδών

Eurostat: Αυξήθηκε το 3,3% ο πληθωρισμός στην Ελλάδα τον Μάιο – Μειώθηκε στο 1,9% στην Ευρωζώνη