ΣΧΕΤΙΚΑ ΑΡΘΡΑ
Ιστορική ημέρα η σημερινή για την Julius Baer, καθώς ανακοινώθηκε η ολοκλήρωση της έρευνας της ελβετικής ρυθμιστικής αρχής (FINMA) για την τεράστια έκθεσής της στον πτωχευμένο αυστριακό όμιλο ακινήτων και λιανικού εμπορίου Signa Holding, του Ρενέ Μπένκο (René Benko).
Υπενθυμίζεται ότι η Julius Baer είχε χορηγήσει δάνεια ύψους 606 εκατομμυρίων ελβετικών φράγκων (περίπου 700-725 εκατ. δολάρια) στον όμιλο Signa, αποτελώντας το μεγαλύτερο κομμάτι του χαρτοφυλακίου ιδιωτικών πιστώσεων (private debt) της τράπεζας.
Μετά την κατάρρευση και την αίτηση πτώχευσης της Signa στα τέλη του 2023, η τράπεζα αναγκάστηκε να διαγράψει ολόκληρο το ποσό (write-down) ως πιστωτική ζημία.
Η κίνηση αυτή προκάλεσε βουτιά άνω του 50% στα καθαρά κέρδη της τράπεζας για το έτος 2023, ενώ οι επιπτώσεις συνεχίστηκαν και το 2025, ενώ τα καθαρά κέρδη εκείνης της χρονιάς διαμορφώθηκαν κατά 25% χαμηλότερα, στα 764 εκατ. φράγκα.
Ο Διευθύνων Σύμβουλος (CEO) Philipp Rickenbacher παραιτήθηκε (ουσιαστικά απομακρύνθηκε) τον Φεβρουάριο του 2024, καθώς διαπιστώθηκαν σοβαρά κενά στη διαχείριση κινδύνου και στην αξιολόγηση των σύνθετων πιστώσεων.
Η Julius Baer αποφάσισε να εγκαταλείψει πλήρως τη δραστηριότητα των ιδιωτικών πιστώσεων, κλείνοντας το σχετικό βιβλίο δανείων ύψους 800 εκατομμυρίων φράγκων για να επικεντρωθεί ξανά στα παραδοσιακά ενυπόθηκα και εξειδικευμένα προσωπικά δάνεια.
Η τράπεζα προχώρησε σε δραστική μείωση του εκτελεστικού της συμβουλίου από 15 σε μόλις 5 μέλη, ενώ ανακοίνωσε εκατοντάδες απολύσεις (περίπου 250-400 θέσεις εργασίας) με στόχο την εξοικονόμηση επιπλέον 110 εκατ. φράγκων ετησίως.
Η έρευνα της FINMA και η σημερινή απόφαση
Η FINMA διεξήγαγε λεπτομερή έρευνα για τις πρακτικές της τράπεζας, εντοπίζοντας σοβαρές παραβιάσεις των εποπτικών κανόνων σχετικά με τον τρόπο διαχείρισης του κινδύνου της Signa και τον χειρισμό πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων (PEP clients).
Σήμερα ωστόσο, η FINMA ανακοίνωσε το κλείσιμο της έρευνας κατά της Julius Baer.
Παρά την ισχυρή επίπληξη για τα λάθη του παρελθόντος, η ολοκλήρωση της διαδικασίας ήρε την αβεβαιότητα που βάραινε την αγορά.
Μετά την ανακοίνωση της FINMA, η μετοχή της Julius Baer σημείωσε άλμα σε ιστορικά υψηλά επίπεδα (πάνω από 9%), καθώς ανοίγει πλέον ο δρόμος για την επιστροφή κεφαλαίου στους μετόχους (όπως προγράμματα επαναγοράς μετοχών), με την τράπεζα να αφήνει οριστικά πίσω της το «αγκάθι» Signa.
Διαβάστε επίσης:
Shell: Στρατηγική επένδυση $23 δισ. για διπλασιασμό της δυναμικότητας εξαγωγής LNG στον Καναδά
ΕΙΔΗΣΕΙΣ ΣΗΜΕΡΑ
- Πολύτιμα εκκλησιαστικά κειμήλια επιστρέφουν σε μονές της Βόρειας Ελλάδας από τη Βουλγαρία
- Χατζηδάκης στο ΕΛΚ: Ώρα για μια Ευρώπη με λιγότερη γραφειοκρατία και περισσότερες επενδύσεις
- Ομάν: Αύξηση της αποθηκευτικής ικανότητας πετρελαίου στην προσπάθεια παράκαμψης των Στενών του Ορμούζ
- Eurobank: Καλύτερη ψηφιακή τράπεζα στην Ελλάδα για Ιδιώτες και Επιχειρήσεις
Μοιραστείτε την άποψή σας
ΣχόλιαΓια να σχολιάσετε χρησιμοποιήστε ένα ψευδώνυμο. Παρακαλούμε σχολιάζετε με σεβασμό. Χρησιμοποιείτε κατανοητή γλώσσα και αποφύγετε διατυπώσεις που θα μπορούσαν να παρερμηνευτούν ή να θεωρηθούν προσβλητικές. Με την ανάρτηση σχολίου, συμφωνείτε να τηρείτε τους Όρους του ιστότοπου contact Δημιουργήστε το account σας εδώ, για να κάνετε like, dislike ή report ακατάλληλα/προσβλητικά σχόλια.