Στην τσιμπίδα της εφορίας πάνω από 2.000 τραπεζικοί λογαριασμοί – Το BANCAPP «ανοίγει» καταθέσεις, ψηφιακά πορτοφόλια και θυρίδες

Δηλώνουν φτωχοί στην εφορία, αλλά την ίδια ώρα κάνουν πολυτελή βίο, διαθέτοντας μεγάλα ποσά σε καταθέσεις.

Αυτοί οι φορολογούμενοι βρίσκονται ήδη στο «στόχαστρο» της εφορίας, η οποία διαθέτει πλέον, ένα νέο «υπερόπλο»: το BANCAPP.

Πρόκειται για το νέο σύστημα αυτοματοποιημένου ελέγχου προσαύξησης περιουσίας, το οποίο συλλέγει αυτόματα όλες οι πληροφορίες από το οικονομικό προφίλ ενός φορολογούμενου, ενώ ο έλεγχος μπορεί να περιλαμβάνει ακόμα και άρση τραπεζικού ή επαγγελματικού απορρήτου.

Ήδη, σύμφωνα με πληροφορίες στην «τσιμπίδα» της ΑΑΔΕ βρίσκονται περισσότεροι από 2.000 τραπεζικοί λογαριασμοί, με τους δικαιούχους τους να δηλώσουν μικρά εισοδήματα στην εφορία (πολλές φορές κάτω και από το αφορολόγητο όριο), αλλά την ίδια ώρα διατηρούν «φουσκωμένους» τραπεζικούς λογαριασμούς δεκάδων ή και εκατοντάδων χιλιάδων ευρώ.

Το BANCAPP συλλέγει στοιχεία για:

-τραπεζικές καταθέσεις,

-μετοχές,

-ομόλογα,

-Repos,

-Αμοιβαία κεφάλαια,

-πληρωμές λογαριασμών,

-πιστωτικές κάρτες,

-θυρίδες,

-Προπληρωμένες κάρτες και

-Ηλεκτρονικά πορτοφόλια.

Πότε χτυπάει το «καμπανάκι» ελέγχου

Το νέο σύστημα έχει «κουμπώσει» στο σύστημα ELENXIS, το οποίο διαθέτει μια τεράστια βάση δεδομένων για κάθε ΑΦΜ. Από εκεί, μόλις ξεκινήσει έλεγχος για έναν φορολογούμενο, δίνεται εντολή στο BANCAPP και αντλεί στοιχεία για την περιουσιακή και οικονομική κατάσταση του ελεγχόμενου, ώστε στη συνέχεια να βεβαιωθούν τυχόν εισοδήματα και περιουσιακά στοιχεία με τους ανάλογους φόρους.

Σε περίπτωση που διαπιστωθεί αδικαιολόγητη προσαύξηση περιουσίας, η διαφορά που προκύπτει λογίζεται ως εισόδημα από επιχειρηματική δραστηριότητα και φορολογείται με συντελεστή 33%.

Διευρύνεται η «δεξαμενή» άντλησης στοιχείων

Το πλαίσιο εστίαζε κυρίως στις παραδοσιακές τράπεζες, αλλά υπήρχε μια «γκρίζα» ζώνη για εταιρείες για fintech, ψηφιακές πλατφόρμες πληρωμών που δεν είχαν φυσική παρουσία στη χώρα μας.

Με νέα απόφαση του Διοικητή της ΑΑΔΕ Γιώργου Πιτσιλή, διευρύνεται η «δεξαμενή» άντλησης στοιχείων και συγκεκριμένα:

-Όλα τις τράπεζες που δραστηριοποιούνται στη χώρα

-Υποκαταστήματα ξένων τραπεζών που λειτουργούν στην Ελλάδα.

-Πάροχοι e-wallets, prepaid cards, ψηφιακών πορτοφολιών

-Εταιρείες που παρέχουν υπηρεσίες πληρωμών (μεταφορές χρημάτων, e-payments κ.λπ.).

Ήδη, ο έλεγχος της ΑΑΔΕ έχει βγάλει «λαβράκια» και οι ελεγχόμενοι φορολογούμενοι καλούνται στην εφορία να δώσουν εξηγήσεις και να δικαιολογήσουν την προέλευση των υψηλών καταθέσεων που διατηρούν, παρουσιάζοντας μικρά εισοδήματα, ή έσοδα ετών που δεν οδηγούν σε τέτοια ύψη τους τραπεζικούς λογαριασμούς.

Διαβάστε επίσης

Ebury: Τι θα σήμαινε για το ευρώ μια πιθανή υποψηφιότητα της Λαγκάρντ για την Προεδρία της Γαλλίας;

Παπαθανάσης: Νέες παρεμβάσεις για φθηνότερο νερό στην Κοζάνη ύψους 287.680 ευρώ

ΑΑΔΕ: Έλεγχοι Monitoring στα αγροτεμάχια της ΕΑΕ 2025