Xαμηλότερα κέρδη από πέρσι, αναμένεται να ανακοινώσει για το σύνολο του 2025 η Julius Baer Group, καθώς προέβη σε πρόβλεψη ζημιών από δάνεια ύψους 150 εκατομμυρίων ελβετικών φράγκων (186 εκατομμύρια δολάρια) για δάνεια ακινήτων, εν μέσω εκκαθάρισης. 

Ωστόσο, οι εύποροι πελάτες του ελβετικού τραπεζικού κολοσσού, έχουν προσθέσει 11,7 δισεκατομμύρια ελβετικά φράγκα τους δέκα μήνες έως τον Οκτώβριο, ανέφερε η τράπεζα με έδρα τη Ζυρίχη στην ενδιάμεση ανακοίνωσή της τη Δευτέρα.

1

Αυτό είναι υψηλότερο από ό,τι την ίδια περίοδο το 2024.

Παράλληλα, τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία αυξήθηκαν κατά 4% τους πρώτους δέκα μήνες στα 520 δισεκατομμύρια ελβετικά φράγκα.

Επαναπροσδιορίζεται η πορεία της τράπεζας

Ο διευθύνων σύμβουλος Στέφαν Μπόλινγκερ (Stefan Bollinger) και ο πρόεδρος Νόελ Κουίν (Noel Quinn), επιδιώκουν να αναπροσδιορίσουν την πορεία της τράπεζας, μετά τις ζημίες που συνδέονται με την κατάρρευση της αυτοκρατορίας ακινήτων του Ρενέ Μπένκο (Rene Benko) πριν από δύο χρόνια, οι οποίες ώθησαν το τμήμα wealth management στην αναδιάρθρωση.

Σημειώνεται ότι η ελβετική ρυθμιστική αρχή Finma διεξάγει επί του παρόντος έρευνα για την υπόθεση.

Η Julius Baer ανέφερε ότι ολοκλήρωσε μια αξιολόγηση πιστοληπτικής ικανότητας που ανακοινώθηκε τον Μάιο και αποφάσισε να «διαχειριστεί ένα υποσύνολο θέσεων χαρτοφυλακίου δανείων» κυρίως σε οικιστικά και εμπορικά ακίνητα, ύψους 700 εκατομμυρίων φράγκων.

Η μετοχή της υποχώρησε έως και 1,8% μετά το άνοιγμα στη Ζυρίχη και διαπραγματεύονταν στα 58,04 ελβετικά φράγκα στις 09:23 π.μ, σημειώνοντας μια από τις χειρότερες επιδόσεις μεταξύ των ευρωπαϊκών τραπεζών φέτος.

Ως αποτέλεσμα διαφόρων έκτακτων παραμέτρων, συμπεριλαμβανομένου του αντίκτυπου μετά φόρων των καθαρών πιστωτικών ζημιών που καταχωρήθηκαν το 2025, τα κέρδη ολόκληρου του έτους θα είναι μικρότερα από αυτά του 2024, ανέφερε η τράπεζα.

Εντούτοις, «η υποκείμενη κερδοφορία και η δημιουργία κεφαλαίου παραμένουν ισχυρές», τόνισε.

Οι πρόσφατες καθαρές νέες χρηματικές ροές είναι «απογοητευτικές», σύμφωνα με τον Τόμας Χάλετ (Thomas Hallett), αναλυτή της KBW, υπολογίζοντας ότι κινούνται με ετήσιο ρυθμό ανάπτυξης περίπου 2,5% από τον Ιούνιο.

Η τράπεζα έχει δηλώσει ότι στοχεύει σε ρυθμό 4-5% έως το 2028.

Οι πρόσθετες προβλέψεις για τα δάνεια, ήταν επίσης «σε μεγάλο βαθμό απροσδόκητες», έγραψε σε σημείωμα ο Χάλετ.

Νέα Chief Compliance Officer

Την ίδια στιγμή, η τράπεζα ανακοινώνει ότι η Βικτόρια ΜακΛιν (Victoria McLean) εντάσσεται στο δυναμικό της τράπεζας από την Goldman Sachs, προκειμένου να αναλάβει τον νέο ρόλο της Chief Compliance Officer, ενώ παράλληλα γίνεται μέλος του εκτελεστικού συμβουλίου.

Καθώς η McLean δεν θα ξεκινήσει πριν από τα τέλη Φεβρουαρίου 2026, η τράπεζα δεν είναι σε θέση να ζητήσει από την Finma την επανέναρξη των επαναγορών μετοχών μέχρι να συμβεί αυτό, δήλωσε ο Bollinger σε τηλεφωνική επικοινωνία με δημοσιογράφους τη Δευτέρα.

«Τελικά, είναι απόφαση της Finma πότε θα μας επιτρέψει να κάνουμε ξανά επαναγορές μετοχών», είπε.

Υπενθυμίζεται ότι αφού διέγραψε δάνεια ύψους 700 εκατομμυρίων δολαρίων όταν ο όμιλος Benko κατέρρευσε στα τέλη του 2023, η Baer έκλεισε τις δραστηριότητές της στον τομέα του ιδιωτικού χρέους και έχει προχωρήσει σε μείωση του χαρτοφυλακίου δανείων ιδιωτικού χρέους.

Στο πλαίσιο του σχεδίου αναδιάρθρωσής του, ο νέος διευθύνων σύμβουλος έχει μειώσει τις ανώτατες διοικητικές βαθμίδες, ενώ έχει ανακοινώσει εκατοντάδες περικοπές θέσεων εργασίας.

Όπως αναφέρει το Bloomberg, η σημερινή ανακοίνωση, σηματοδοτεί ότι η τράπεζα σημειώνει πρόοδο στον έλεγχο του κόστους, με τον προσαρμοσμένο δείκτη κόστους-εσοδών στο 66%, μειωμένο σε σχέση με πέρσι και σύμφωνο με τους στόχους της τράπεζας.

Διαβάστε επίσης: 

Φυσικό αέριο: Σε χαμηλό 18μήνου οι τιμές στην Ευρώπη λόγω Ουκρανίας

Έκλεισε το mega deal Tencent-Ubisoft ύψους 1,16 δισ. ευρώ

«Καμπανάκι» ΕΚΤ για τα stablecoins: Ενδεχόμενοι κίνδυνοι για τη χρηματοοικονομική σταθερότητα